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            衡水冀州豐源村鎮銀行關于2022年度信息披露的報告

            2023-05-04   來源:本站

            衡水冀州豐源村鎮銀行

            關于2022年度信息披露的報告

            各位股東:

            依據《中華人民共和國商業銀行法》、《商業銀行信息披露辦法等有關法律法規相關規定,本行對2022年度經營情況進行披露,內容如下:

            一、基本情況簡介

            (一)基本情況

            注冊名稱:衡水冀州豐源村鎮銀行股份有限公司

            法定代表人:齊波

            注冊資本:3960萬元

            注冊地址:河北省衡水市冀州區冀州鎮冀新西路138號

            郵政編碼:053200

            聯系電話:0318-5258509

            (二)其它有關信息

            批準成立日期:2018年5月21日

            金融許可證機構編碼:S0106H313110001

            注冊登記日期:2018年6月6日

            經營范圍:吸收公眾存款,發放短期、中期和長期貸款,辦理國內結算,辦理票據承兌與貼現,從事同業拆借,從事銀行卡業務(借記卡),代理發行、代理兌付和承銷政府債券,代理收付款項和代理保險業務,買賣政府債券和金融債券,以及經銀行業監督管理機構批準的其它業務。

            二、財務會計報告

            (一)財務情況

            項目

            2022年末(萬元)

            資產總額

            37371.35

            其中:現金及存放中央銀行款項

            22003.62

            存放同業款項

            646.70

            發放貸款和墊款

            12968.96

            其他非生息資產

            1672.07

            負債總額

            35445.31

            其中:吸收存款

            34512.49

            其他非付息負債

            932.82

            所有者權益合計

            1926.04

            其中:實收資本

            3960

            未分配利潤

            -2033.96

            營業利潤

            -379.07

            利潤總額

            -346.83

            凈利潤

            -258.32

            (二)會計報表及審計報告(見附件)

            二、風險管理狀況

            本著全面構建風險管理體系和組織架構,不斷改善風險管理水平,提高抗風險能力,對可能造成重大影響的風險因素力求做到事前預警、事中監控、及時化解,努力實現對本行經營的全過程﹑動態的風險管理,以有效防范和化解面臨的風險。

            (一)資本充足率等監管性指標情況

            截至2022年12月31日,核心一級資本凈額1236.21萬元,一級資本凈額1236.21萬元,資本凈額1379.53萬元,信用風險加權資產11609.28萬元,操作風險加權資產1196.13萬元,資本充足率為10.77%,核心資本充足率為9.65%,流動性比例為570.66%,符合監管指標要求。

            (二)信用風險情況

            實行五級分類法對貸款進行管理,優化信貸資產結構,建立貸款信用風險控制長效機制,防范貸款信用風險;嚴格執行貸款“三查”制度和貸款責任追究制度,從源頭上防范信用風險;根據貸款規模和信用風險程度,按有關規定計提貸款損失準備,增強抗御風險的能力。截至2022年12月31日,不良貸款率2.99%,貸款撥備比率4.49%,以上指標均達到監管要求,且風險可控。

            (三)操作風險管理狀況

            高度重視合規思想教育,弘揚合規創造價值理念,扎實推進合規文化建設;加強政治思想教育和員工行為排查,及時掌握和了解員工的思想動態,有效防范道德風險;強化流程控制,規范操作,嚴格流程控制,切實提高員工合規意識。

            (四)其他風險管理狀況

            流動性風險方面,已與發起行簽訂《流動性風險及重大風險支持協議》,與深州、棗強、景縣三家衡水轄內豐源系村鎮銀行簽訂《流動性互助協議》。定期開展壓力測試,確?,F金供應和資金流動性;市場風險方面,建立了科學有效的利率定價機制,并成立了利率定價委員會,依據市場競爭環境、同業存款掛牌利率等確定存款利率,依據貸款的資金成本、信用風險等因素合理制定貸款利率。

            四、公司治理

            (一)公司治理概況

            我行已建立相對完善的三會一層法人治理結構。依據冀州區個體私營企業黨總支《關于同意衡水冀州豐源村鎮銀行股份有限公司成立黨支部的批復》成立了黨支部?;窘⒘它h組織核心領導、董事會戰略決策、高管層執行落實、監事會依法監督四位一體的公司治理框架。報告期內,股東大會、董事會、監事會和高級管理層按照本行《章程》賦予的職責,依法獨立運作,認真履行各自的權利、義務,不斷完善公司治理相關制度和組織架構建設。

            (二)股本金構成情況

            單位:萬股、%

            序號

            發起人名稱或姓名

            持股份額

            持股比例

            出資方式

            1

            延邊農村商業銀行股份有限公司

            2020

            51.010

            貨幣資金

            2

            衡水市冀州區冀通熱力有限責任公司

            395

            9.975

            貨幣資金

            3

            河北沃爾堡采暖設備有限公司

            150

            3.788

            貨幣資金

            4

            河北信誠化工裝備有限公司

            50

            1.263

            貨幣資金

            5

            梁南

            200

            5.051

            貨幣資金

            6

            齊波

            180

            4.545

            貨幣資金

            7

            耿圣花

            150

            3.788

            貨幣資金

            8

            朱玉英

            140

            3.535

            貨幣資金

            9

            馬丹丹

            120

            3.030

            貨幣資金

            10

            張艷慈

            100

            2.525

            貨幣資金

            11

            王建國

            100

            2.525

            貨幣資金

            12

            范琳娜

            100

            2.525

            貨幣資金

            13

            宋所群

            45

            1.136

            貨幣資金

            14

            高春紅

            45

            1.136

            貨幣資金

            15

            袁國群

            20

            0.505

            貨幣資金

            16

            孫文萃

            5

            0.126

            貨幣資金

            17

            持股比例1%以下員工股共計23

            140

            3.535

            貨幣資金

            (三)報告期內股東大會召開情況

            報告期內,2022年度,共召開了股東大會1次。2022年10月21日召開第五次股東大會,審議并通過了《衡水冀州豐源村鎮銀行關于2021年度經營管理情況報告》、《衡水冀州豐源村鎮銀行關于2022年度業務發展規劃的報告》等12項議案。

            (四)報告期內董事會構成及工作情況

            董事會成員共5人,其中董事長一名,基本情況如下:

            姓名

            性別

            年齡

            董事來源

            在本行任職情況

            齊波

            57

            延邊農村商業銀行

            董事長

            郎宏坤

            50

            衡水冀州豐源村鎮銀行

            董事、行長

            高春紅

            45

            衡水冀州豐源村鎮銀行

            董事、副行長

            陳慶云

            47

            衡水市冀州區冀通熱力有限責任公司

            董事

            吳繼天

            31

            河北沃爾堡采暖設備有限公司

            董事

            報告期內,2022年度,董事會召開會議4次,2022年4月22日召開第二屆董事會第三次會議,審議并通過了《衡水冀州豐源村鎮銀行關于2021年度經營管理情況報告》《衡水冀州豐源村鎮銀行關于2021年度財務決算和2022年度財務預算情況的報告》《衡水冀州豐源村鎮銀行關于2022年業務發展規劃的報告》等6項議案。2022年7月20日召開第二屆董事會第四次會議,審議并通過了《衡水冀州豐源村鎮銀2022年上半年經營管理情況報告》《水冀州豐源村鎮銀行董事會2022年上半年工作報告》等3項議案。2022年10月21日召開第二屆董事會第五次會議,審議并通過了《衡水冀州豐源村鎮銀行關于調整董事會下設提名與薪酬委員會組成人員名單的議案》1項議案。2022年12月29日召開第二屆董事會第六次會議,審議并通過了《衡水冀州豐源村鎮銀行2021年洗錢和恐怖融資風險自評工作報告》等2項議案。全體董事恪盡職守,努力做到科學決策,注重維護本行和全體股東及存款人的利益。

            董事會下設關聯交易控制委員會、風險管理與審計委員會、提名與薪酬委員會、三農與小微企業金融服務戰略發展委員會,消費者權益保護委員會,委員會能夠嚴格履行工作職責。

            (五)報告期監事會構成及工作情況

            監事會有成員3人,其中:監事長1人,職工監事1人,股東監事1人,基本情況如下:

            姓名

            性別

            年齡

            監事來源

            在本行任職情況

            宋所群

            49

            衡水冀州豐源村鎮銀行

            監事長

            吳孟成

            32

            衡水冀州豐源村鎮銀行

            職工監事

            張艷慈

            44

            無單位

            股東監事

            報告期內,2022年度,監事會召開會議4次,2022年4月22日召開第二屆監事會第三次會議,審議并通過了《衡水冀州豐源村鎮銀行監事會2021年度工作報告》《衡水冀州豐源村鎮銀行關于2021年度內部控制評價的報告》2項議案。2022年7月20日召開第二屆監事會第四次會議,審議并通過了《衡水冀州豐源村鎮銀行監事會2022年上半年工作報告》的議案。2022年10月21日召開第二屆監事會第五次會議,審議并通過了《衡水冀州豐源村鎮銀行關于唐靖義辭去職工監事》、《關于調整監事會提名委員會成員》等議案。2022年12月29日召開第二屆監事會第六次會議,審議并通過了《衡水冀州豐源村鎮銀行關于2023年度稽核檢查工作計劃》的議案。全體監事本著對股東、存款人和相關利益人高度負責的精神,積極工作,認真履行職責,有效的行使了監督職能。

            監事會下設提名委員會和監督委員會,委員會能夠嚴格履行工作職責。

            (六)報告期內高級管理層成員構成及其基本情況

            高級管理層設行長一名,副行長一名,基本情況如下:

            姓名

            性別

            年齡

            政治面貌

            學歷

            職稱

            職務

            郎宏坤

            50

            中共黨員

            大專

            中級經濟師

            行長

            高春紅

            45

            群眾

            大專

            副行長

            (七)報告期內部門與分支機構設置情況

            根據業務發展和經營管理的需要,本行設置綜合管理部、業務發展部、風險合規部、營業部四個部門,下轄興華支行、南午支行兩家支行。

            五、年度重大事項

            (一)報告期內,無重大訴訟、仲裁事項。

            (二)報告期內,未發生重大案件、重大差錯等情況。

            (三)報告期內,本行各項業務合同履行情況正常,無重大合同糾紛發生。

            六、其他披露事項

            (一)支農支小業務開展情況

            截至2022年末,發放涉農貸款共計31戶,余額1894萬元,較年初增加111.2萬元,占各項貸款余額的比例為13.95% 。小微企業貸款余額共計174戶,11620.32元,較年初減少2617.35萬元,占各項貸款余額的比例為85.58%,較年初增加2.82%。

            (二)關聯交易情況

            1.報告期內,無資金上存主發起行,暫無主發起行對我行的資金支持情況。

            2.報告期內,股東衡水市冀州區冀通熱力有限責任公司借款150萬元,用于流動資金周轉,采用抵押擔保方式,利率不優于同款貸款品種的其他企業貸款。

            (三)消費者權益保護開展情況

            董事會設有消費者權益保護委員會,規定董事會承擔消費者權益保護工作的最終責任,監事會對董事會、高級管理層開展消費者權益保護工作履職情況進行監督。

            報告期內,我行無投訴情況。

             

            附件:衡水冀州豐源村鎮銀行2022年審計報告




            衡水冀州豐源村鎮銀行股份有限公司董事會

            2023年2月10日


            Copyright 2022衡水冀州豐源村鎮銀行股份有限公司 版權所有 冀ICP備2022018734號  技術支持 · 星廣傳媒
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